Términos y condiciones

Términos y condiciones 

1. Objetivo y ámbito de aplicación 

1. 1. Estos términos de negocio tienen por objetivo regular las relaciones comerciales entre el Servicio OverSeaBanking (“OSB”), propiedad de y operado por Gurian Investment LTD, y sus clientes (“Cliente"). Sobre la base de estos términos de negocio, OSB prestará al Cliente el servicio de apertura a distancia de cuentas bancarias personales en bancos del Cáucaso de Georgia (“apertura de cuenta bancaria"). 

1. 2. Estos términos de negocio forman parte integrante de cualquier acuerdo concluido entre el Cliente y OSB sobre la ejecución del formulario de pedido de OSB, ya sea en línea o en papel (“Acuerdo"). Al celebrar un contrato con OSB, el Cliente acepta estos términos de negocio. Una lista de precios y una lista de servicios están disponibles en el sitio web de OSB (www.overseabanking.com). 

1. 3. Cualquier términos de negocios que se desvíen, contradigan o complementen estos términos de negocio no formarán parte de ningún Acuerdo, a menos que se acuerde lo contrario por escrito entre el Cliente y OSB. 

1. 4. En caso de conflicto entre las presentes términos de negocios y cualquier Acuerdo, las disposiciones del Acuerdo prevalecerán sobre las presentes Términos de Negocios. 

1. 5. OSB se reserva el derecho de cambiar los Términos y Condiciones en cualquier momento con efecto inmediato. El Cliente será notificado de dichas modificaciones mediante notificación por escrito. Las enmiendas se considerarán aprobadas por el Cliente a menos que OSB reciba una objeción por escrito en un plazo de cuatro semanas a partir de la fecha de la notificación.

2.Contenido y ámbito de los servicios

Apertura de cuenta bancaria 

OSB puede realizar el servicio de asistencia en relación con la apertura de una cuenta con un banco u otro proveedor de servicios financieros, como un proveedor de cuentas de cobro, para el Cliente. En este marco, OSB puede proponer al Cliente una lista de Bancos, pero es el Cliente quien es responsable de la elección del Banco. El Cliente puede elegir un Banco entre la lista de Bancos proporcionada por OSB. El éxito de la creación de servicios complementarios como tarjetas de crédito o el acceso a la banca por Internet está garantizado por el servicio. El servicio sólo puede ser empleado para fines legales según lo determine la ley aplicable. 

3. Derecho a rechazar servicios 

OSB se reserva el derecho de rechazar cualquiera y/o todos sus servicios a cualquier Cliente sin dar ninguna razón o explicación al respecto, y no puede, bajo ninguna circunstancia, ser considerado responsable de dicho rechazo. 

4. Asesoría legal (jurídica)

Aunque OSB se esfuerza por proporcionar información real y correcta en todos sus servicios, no está proporcionando asesoría jurídica. El Cliente es responsable de asegurarse de que el/ella ha recibido todo el asesoramiento fiscal y jurídico necesario en relación con el establecimiento y funcionamiento de la cuenta bancaria personal y asegurarse de que las actividades no infringirán la ley de ninguna jurisdicción pertinente.

5. Fines legales

El cliente autoriza que el/ella no usará cualquier de los derechos concedidos en ningún acuerdo para cual propósito ilegal, obsceno, inmoral o difamatorio y sobre ninguna manera se traerá en desprestigio a OSB. El cliente de ninguna manera usara o combinara el nombre de OSB, entero o en parte, para el propósito de actividades comerciales. OSB reserva el derecho de cooperar con cualquier autoridad oficial de investigación si es que se requiere en relación a cualquier acusación en contra del cliente. 

6. Prevención de lavado de dinero y diligencia debida

El cliente deberá proporcionar a OSB con dicha información si es que OSB lo llegue a considerar necesario para asegurar que dicha información sea correcta. El cliente también declara a OSB que los activos o fondos introducidos a una Compañía no representan ni directa ni indirectamente el producto de un delito u otra actividad ilegal.

7. Obligaciones del cliente

Documentación de la diligencia debida deberá incluir el suministro de OSB de; sin restricción: copias del certificado original de los documentos de identidad y el poder notarial, y certificado de traducciones donde corresponda. Toda certificación deberá hacerse de acuerdo a los requerimientos de la jurisdicción correspondiente así como también a cualquier instrucción de OSB. El cliente está obligado a proporcionar el material de diligencia debida requerida para dar comienzo de los servicios OSB.

8. Términos de cuotas y pagos

En general

8.1. El cliente acuerda a pagar las cuotas cargadas por OSB. Las cuotas de OSB pueden encontrarse en la lista de precios disponible en la página de internet (www.overseabanking.com). Además de la cuotas ya antes mencionadas en la página de internet, inicia una etapa de ejecución solamente después del cobro del pago completo de la cuota. Todos los cargos y cuotas son pagables en la divisa nombrada por OSB, la cual es usualmente en Euros. El cliente no está autorizado para denegar cuotas e intereses que tengan que ver con cualquier servicio, garantía u obligaciones correspondientes. Del mismo modo, cualquier derecho de compensar al cliente es por el presente exclusivo. 

El abrir una cuenta bancaria.

8.2. El cliente deberá a OSB una cuota única por los servicios respecto al abrir una cuenta bancaria. Esta cuota única puede ser cambiada en cualquier momento sin previo aviso. La cuota única deberá ser cotizada en Euros. El cliente pagara la cuota única antes de que empiece la ejecución del servicio. El cliente puede pagar los cuota única por cualquier medio legal, incluso a través de un abogado. Los clientes que envían a OSB una tarjeta de crédito como pago aceptan que OSB facture a su tarjeta de crédito el importe total de la cuota única de la cuenta que han elegido más el precio del servicio de mensajería si así lo solicitan. 

8. 3. El Cliente deberá pagar a OSB una cuota única no reembolsable por la asistencia de introducción y solicitud de OSB. Esta tasa se paga únicamente por los costes de los servicios de OSB.

9. Comunicación e instrucciones 

El Cliente y OSB podrán enviarse instrucciones, avisos, documentos o cualquier otra comunicación por correo electrónico, teléfono, a través del portal web dedicado del OSB, SIEMPRE Y CUANDO OSB pueda enviar notas de tasas por correo electrónico como archivo adjunto. El Cliente y OSB conservarán todas las instrucciones, notificaciones, documentos o cualquier otra comunicación como prueba. Cada comunicación se dirigirá a OSB, a su domicilio social o a cualquier otra dirección que OSB pueda notificar por escrito al Cliente de vez en cuando y, si es al Cliente, a su domicilio o a cualquier otra dirección que el Cliente pueda notificar por escrito a OSB de vez en cuando, incluyendo el mantenimiento de las instrucciones de correo que se acordarán por escrito. Para que OSB pueda ponerse en contacto con el Cliente en todo momento en caso de necesidad, el Cliente se compromete a informar a OSB inmediatamente después de cambiar su dirección y dirección de correo electrónico o teléfono.

10. Procesamiento de datos y protección de datos 

10. 1. OSB tratará los datos personales que, según la definición del Reglamento General de Protección de Datos (RGP), se refieren a cualquier información relativa a una persona física identificada o identificable, también conocida como persona a la que se refieren los datos. Una persona física identificable es aquella que puede ser identificada, directa o indirectamente, en particular por referencia a un identificador como un nombre, un número de identificación o datos de localización. 

Por tratamiento de datos se entiende cualquier operación o conjunto de operaciones que se efectúe sobre datos personales o sobre conjuntos de datos personales, ya sea por medios automatizados o no, como la recogida, registro, organización, estructuración, almacenamiento, recuperación, consulta, adaptación o modificación, utilización, comunicación por transmisión, difusión y supresión de dichos datos personales o cualquier otra forma de puesta a disposición, cotejo o combinación de los mismos, restricción, supresión o destrucción. 

Los destinatarios de los datos personales pueden ser las empresas afiliadas a OSB que actúan como subcontratistas o auxiliares, los representantes autorizados en las jurisdicciones pertinentes para los servicios, nuestros proveedores de TI o proveedores financieros, tales como nuestros adquirentes de pagos, incluidos los bancos, a los que el Cliente ha solicitado expresamente que se presenten, los registros públicos de empresas o las autoridades legales. Todas estas divulgaciones que se han enumerado sólo se producirán de conformidad con el GDPR y nuestra relación comercial con estos terceros proveedores será contractual, por lo que ambas partes se comprometen a cumplir con las obligaciones que se encuentran en el GDPR, tales como la obligación de confidencialidad sobre quienquiera que esté manejando los datos personales de los sujetos de los datos.

Para cumplir con las obligaciones de “Conozca a su cliente" y garantizar la correcta prestación del servicio, los datos procesados incluirán datos del Cliente, tales como el nombre(s) legal(es) completo(s), la nacionalidad, la fecha de nacimiento, domicilio y dirección residencial, números de pasaporte, fechas de validez del pasaporte y datos de contacto de las personas identificables, así como documentos de apoyo que demuestren dichos datos personales e instrucciones de servicio del Cliente.

El Cliente tiene la obligación de mantener sus datos personales actualizados durante toda la relación contractual con OSB, y de presentar cualquier documento de apoyo necesario en relación con su obligación de actualización en la forma exacta prescrita por OSB.

10. 2. El Cliente reconoce que puede obtener más información sobre el procesamiento de datos poniéndose en contacto con OSB o por correo electrónico a info@overseabanking.com. Cualquier comunicación se hará en inglés. Cualquier otro idioma sólo podrá ser utilizado a discreción de OSB y como cortesía del Cliente. 

10. 3. El Cliente es informado de que tiene derecho a retirar su consentimiento, El retiro del consentimiento no afectará a la legalidad del tratamiento basado en el consentimiento antes de su retirada, ni a la legalidad de una continuación del tratamiento de datos cuando exista otra finalidad válida, como la de cumplir con la ley. 

El Cliente garantiza que ha obtenido la autorización legal válida de cualquier interesado cuyos datos personales ha transferido a OSB y que dicho interesado ha consentido el procesamiento de sus datos personales por o a través de OSB para los fines de la prestación del servicio o en aplicación de las obligaciones de diligencia debida. 

10. 4. OSB, sus directores, empleados o agentes, están obligados a manejar los datos con confidencialidad. A pesar de todas las precauciones de seguridad, los datos, incluyendo las comunicaciones electrónicas por correo electrónico y los datos financieros personales, pueden ser accedidos por terceros no autorizados cuando se comunican entre el Cliente y OSB. La comunicación con el OSB puede implicar para el Cliente el uso de software producido por terceros, incluyendo, pero no limitado a, software de navegación que soporte un protocolo de seguridad de datos compatible con el protocolo utilizado por el OSB.

11. Incapacidad legal 

El Cliente asumirá el riesgo de cualquier daño que surja de la falta de capacidad legal de su persona y sus abogados u otros terceros, a menos que dicha incapacidad haya sido comunicada a OSB por escrito. 

12. Pasivo 

12. 1. Sin perjuicio de cualquier disposición específica, cualquier daño que resulte del error u omisión de OSB, sus directores, empleados o agentes será soportado por el Cliente, a menos que OSB, sus directores, empleados o agentes hayan actuado con negligencia grave o fraude o cualquier otra responsabilidad que no pueda ser excluida de conformidad con la ley aplicable. OSB no será responsable de ninguna pérdida sufrida como resultado de cualquier avería mecánica, huelga, retraso o fallo de cualquier personal, gerente o cuidador en el desempeño de sus funciones. 

12. 2. Cualquier daño causado o derivado, directa o indirectamente, del error, fallo, negligencia, acto u omisión de cualquier otra persona, sistema, institución o infraestructura de pago será soportado por el Cliente. 

12. 3. Los daños o pérdidas resultantes del uso de servicios postales, telégrafo, télex, fax, teléfono, otros medios de comunicación o de transporte, especialmente las pérdidas resultantes de retrasos, malentendidos, mutilaciones, abusos por parte de terceros o duplicación de copias, serán a cargo del Cliente, a menos que OSB haya actuado con negligencia grave. 

12. 4. OSB no podrá ser considerado responsable en caso de avería de cualquiera de los medios de comunicación necesarios para la prestación de sus servicios en virtud del presente Acuerdo ni de ningún correo o llamada recibida a los efectos de sus servicios en virtud del presente Acuerdo. Además, OSB no se hace responsable de las pérdidas o daños derivados del uso de las instrucciones del fax, incluida la transmisión fallida o incompleta o la pérdida.

12. 5. En el caso específico de la apertura de una cuenta bancaria, OSB es un tercero en la relación entre el Banco y el cliente. Por lo tanto, bajo ninguna circunstancia OSB puede ser considerado responsable de la relación entre el Banco y el Cliente. OSB no tiene autoridad para actuar y no pretende actuar como empleado, representante o funcionario de ningún Banco y/o firmar en nombre o incurrir en cualquier tipo de responsabilidad de cualquier tipo en nombre de cualquier Banco. 

13. Duración, terminación y suspensión de los servicios 

En general 

13. 1. Todo Contrato tiene una duración de ejecución del servicio y finaliza cuando el servicio de apertura de la cuenta bancaria personal se considera completo, es decir, desde el momento en que el cliente recibe los documentos legales relacionados con su cuenta bancaria y opera su cuenta bancaria. 

13. 2. En caso de violación por parte del Cliente de las leyes aplicables o de estas Condiciones Generales, OSB podrá rescindir cualquier Contrato en curso con efecto inmediato y se acuerda expresamente que OSB no será responsable de ningún daño resultante de dicha rescisión inmediata. 

Apertura de cuenta bancaria

13. 1. El servicio termina con la apertura de la cuenta por el Banco y todas las relaciones posteriores son entre el Cliente y el Banco. 

Cualquier cliente puede decidir cancelar su solicitud en los 7 días naturales siguientes a su solicitud de apertura de una cuenta bancaria. El Cliente recibirá un reembolso completo de los honorarios de instalación menos los gastos de mensajería si se cumplen las tres condiciones siguientes: (i) El Banco con la asistencia de OSB no puede abrir una cuenta para el Cliente Y (ii) OSB o el Banco ha recibido todos los documentos necesarios debidamente completados por el Cliente, incluyendo una copia del documento de identidad válido del cliente que ha sido autenticado de acuerdo con las instrucciones exactas del Acuerdo con respecto al ejercicio de la diligencia debida y cualquier documento que OSB haya solicitado al Cliente. Este es el único caso en el que se ofrecen reembolsos. No se ofrecerán reembolsos, por ningún motivo, si el cliente decide cancelar su solicitud después de 7 días naturales. 

Realización de un reembolso.

13. 2. Los reembolsos se harán sólo a través del Modo de Pago Original. 

14. Divisibilidad 

Si cualquier término o condición contenida aquí es o puede llegar a ser bajo cualquier ley escrita, o si cualquier tribunal u organismo administrativo o jurisdicción competente encuentra que es ilegal, inválido, prohibido o inaplicable, entonces dicho término o condición será ineficaz en la medida de dicha ilegalidad, nulidad, invalidez, prohibición o inaplicabilidad. Los demás términos o condiciones de este documento permanecerán en pleno vigor y efecto.

15. Asignación 

Para ejecutar los servicios, OSB se reserva el derecho de contratar a subcontratistas que estén dentro de su autoridad. Los derechos y obligaciones del Cliente que resulten de cualquier Contrato sólo podrán ser transferidos a terceros con el consentimiento por escrito de OSB. 

16. Ley Aplicable y Jurisdicción 

Este Acuerdo se regirá e interpretará de acuerdo con las leyes de la jurisdicción de Georgia. Cualquier disputa que surja de o en relación con este Acuerdo, incluyendo cualquier cuestión relativa a su existencia, validez o terminación, estará sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de Georgia.